Хорошая идея для стартапа — это важно, но недостаточно. Чтобы проект стал работающим бизнесом, а не остался лишь в мыслях или на бумаге, часто требуются инвестиции. Мы разобрались с экспертами, как правильно привлекать средства для развития дела.
Инвестиции — это привлечение в бизнес внешних денежных ресурсов. Например, предприниматели хотят запустить производство на ЧПУ-станках. Собственных средств хватает на аренду и сырьё, а на оборудование они привлекают инвестора. Это помогает запустить проект и поддерживать его, пока процессы не наладятся.
Инвесторы предоставляют средства по-разному. Это может быть заём под процент на несколько лет. Другой вариант — получение денег в обмен на долю в компании, когда инвестор становится совладельцем.
Существуют также государственные фонды поддержки предпринимательства. Они часто выдают средства без процентов, но требуют, чтобы бизнес уже работал некоторое время и отчитывался об использовании инвестиций.
Руководитель отдела по связям с инвесторами NtechLab Роберт Кускилдин отмечает разницу в подходах инвесторов:
«Бывают инвесторы стратегические, которые помогают развивать бизнес, вникают в операционные процессы и помогают выйти на новые рынки. Таких инвесторов важно брать в долю. Второй тип — финансовые инвесторы. Они обеспечивают компанию ликвидностью, но не желают глубоко вникать в дела. Их плюс — меньший контроль. Привлечь их можно как займом, так и через долю, заранее обсудив условия выхода из проекта».
Инвестиции помогают не только открыть, но и удержать бизнес на плаву. По разным данным, 90% стартапов терпят неудачу. Инвесторы могут помочь не только деньгами, но и советами по выстраиванию процессов.
Привлечение инвесторов также помогает масштабироваться. Например, стартапу для быстрого внедрения приложения нужны дополнительные программисты. Если своих средств нет, инвестиции решат эту задачу и ускорят выход на рынок.
Когда стоит привлекать инвестора
Это зависит от стадии проекта и возможностей основателей. Условно можно выделить несколько этапов:
- Посевная стадия (Pre-Seed). Проверка идеи. Инвестиции могут пойти на анализ рынка или создание прототипа.
- Запуск (Startup Stage). Продукт готов. Средства нужны для наладки серийного производства и поиска первых клиентов.
- Стадия роста (Growth Stage). Проект выжил. Требуются вложения для стабилизации производства и активного маркетинга.
- Расширение (Expansion Stage). Бизнес выходит на новые рынки, что требует дополнительных ресурсов.
Член комиссии «Венчурного фонда РТ» Эмиль Галеев считает, что инвесторы нужны не всегда:
«По хорошему, деньги инвестора — это турбо-режим при расширении компании и захвате рынка. Плюс это компетенции и дополнительные ресурсы. Когда команда понимает, что рост замедлился или прекратился, можно искать инвестора. Лучше найти «экологичного» инвестора. Часто выгоднее начинать с государственных грантов, а привлекать инвестора на более поздней стадии».
Бизнес-брокер в MIB Invest Александр Мельников подтверждает, что иногда инвестиции не требуются:
«Очень часто за инвестициями приходят те, кто может легко обойтись без них. Например, команда сервиса Sboard искала большую сумму на разработку, но выяснилось, что можно использовать готовые решения, быстро запуститься и начать зарабатывать. Инвестора лучше искать, когда бизнес-модель уже показала устойчивость и прибыльность».
Где и как искать инвестора
Перед поиском необходимо тщательно проработать проект, включая бизнес-план и финансовую модель.
- Близкий круг. Начинать часто стоит с семьи и друзей, где условия могут быть проще.
- Государственные фонды. Работают при региональных органах власти и могут предоставлять льготное финансирование.
- Бизнес-инкубаторы. Часто поддерживают инновации, предлагая офис, помощь в развитии и поиске инвесторов.
- Венчурные фонды. Ориентированы на технологичные и инновационные проекты с высоким потенциалом роста.
- Краудфандинг. Позволяет привлечь множество мелких инвесторов через специализированные платформы.
- Нетворкинг. Посещение отраслевых мероприятий — эффективный способ найти инвестора.
Генеральный директор агентства Terabit Digital Ринальд Садыков уверен:
«Инвесторов легче найти, если постоянно расширять окружение через бизнес-мероприятия и общение. Я знаю истории, когда фаундеры находили инвестора в пробке или на выставке. Не надо забывать и про инвестиционные клубы — это один из самых эффективных вариантов».
- Холодные обращения. Составление списка потенциальных инвесторов и рассылка персональных предложений могут принести результат.
- Банки. Как правило, рассматривают уже работающие бизнесы и выдают средства под залог после тщательных проверок.
Как заинтересовать инвестора
Ключ — качественная презентация. Она должна раскрывать:
- Востребованность: какую проблему решает проект и для кого.
- Анализ конкурентов и рыночного спроса.
- Понятные препятствия для роста и пути их преодоления.
- Чёткую сумму инвестиций и цели её использования.
- Гарантии и условия возврата средств.
- Анализ возможных рисков.
Основатель инвестиционного фонда Flexible Investments Solutions Иван Крошный советует:
«Первое, что оценивает инвестор, — насколько хорошо основатель видит риски. Важна конкретика и ясность в подаче: суть бизнеса, знание продукта и рынка. Чем меньше вопросов на этапе знакомства, тем больше уверенности в надёжности партнёра».
Генеральный директор инвестиционной компании Amethyst Capital Андрей Тян добавляет:
«Должен быть расчёт рынка, чтобы инвесторы понимали ваши амбиции. Включите в презентацию сравнение с конкурентами и примеры похожих сделок. Это свидетельствует о спросе на решение».
Также важна уверенность основателя и наличие команды единомышленников.
Какие ошибки допускают стартаперы
Эксперты выделяют несколько типичных промахов:
- Один подход ко всем. Рассылка шаблонной презентации разным инвесторам неэффективна. Материал нужно адаптировать.
- Сырая идея. Недостаточно просто описать концепт. Нужна проработанная финансовая модель и понимание путей масштабирования.
- Плохая работа с документами. Небрежность в оформлении прав на интеллектуальную собственность, договоров и свидетельств отпугивает.
- Незавершенность процессов. Нельзя прекращать поиск инвестора после устной договорённости. Нужно документальное подтверждение.
- Отсутствие навыков переговоров. Важно уметь конструктивно обсуждать замечания инвесторов и прислушиваться к их опыту.
Александр Мельников отмечает распространённую проблему:
«Очень часто в проектах отсутствует конкретика и расчёты. Например, стартап ищет магическую сумму в $1 млн, но не может обосновать, на что пойдут деньги и какую прибыль принесут».
Генеральный директор компании «Инфомаксимум» Александр Бочкин обращает внимание на обратную связь:
«Если в идею вложили деньги, то поверили в вас. Если появились вопросы, не забывайте об инвесторе — он может подсказать и помочь. Не нужно пропадать».
